Si l’on en croit les équipes d’Edmond de Rothschild Asset Management,les fonds obligataires datés,un segment très spécifique de la gestion obligataire,restent vivaces en ces jours d’automne. « Nous commercialisons depuis septembre une nouvelle offre de fonds daté baptisée “EDR Sicav Millesima 2030”,qui coïncide avec une fenêtre d’entrée idéale pour les investisseurs désireux de maximiser leur couple rendement-risque »,commente Alain Krief,responsable de la gestion obligataire.
Généreusement irriguée ces derniers mois par les souscripteurs d’assurance-vie,cette classe d’actifs,encore appelée « fonds obligataires à échéance »,n’est en effet pas sans atouts pour les épargnants qui recherchent de la performance,sans volatilité excessive.
Affichant,comme leur intitulé le suggère,une échéance de remboursement connue à l’avance (de 2027 à 2032 selon les produits,pour ceux en cours de commercialisation),les fonds obligataires datés visent un objectif de rendement brut annualisé de l’ordre de 4 % ou 5 %,en fonction des offres,avec une prise de risque limitée.